Vadeli banka hesabı tanımlayarak hesabın vade başlangıç ve bitiş tarihini, döviz türü ve kurunu, yatırılan tutarın vade gün sayısını, yıllık faiz oranını, stopaj oranını bu oranlar karşılığında hesaplanan faiz ve stopaj tutarını, net kazanç ve vade sonu değeri sistem üzerinde tanımlanabilmektedir.
Yeni bir Vadeli Banka Hesabı kayıt etmek için;
1- Genel Perspektifte, Finans/Muhasebe seçilir.
2- Finans/Muhasebe altında bulunan nesnelerden Tanımlar seçilir.
3- Tanımlar altında bulunan nesnelerden Banka Hesapları seçilerek, Banka Hesapları listesine erişilir.
Banka hesapları listesinde “Yeni” seçimi yapılır.
Banka hesabı Kod, Açıklama bilgileri girilerek, Banka Detayları sekmesinden Banka ve Şube seçimi yapılır.
Banka Detayları, Hesap Özelliklerinden “Banka Hesap Türü” “Vadeli” seçilmelidir.
Tahakkuk Hesapları sekmesinden ise vadeli hesabın “Masraf/Faiz Hesabı” ve “Komisyon/Stopaj Hesabı” nın seçilmesi gerekmektedir.
Tanımlar yapılarak Banka Hesabı kaydedildiğinde Eklentiler sekmesi altında “Banka Hesabı Vadeli İşlemleri” oluşacaktır.
Banka Hesabı Vadeli İşlemlerinde Yeni bir kayıt oluşturmak için “Yeni” seçimi yapılmalıdır.
Örnekte 100.000,00 TL tutarında 32 gün vadeli, yıllık faiz oranı %9 ve %15 stopaj kesintisi olan bir vadeli hesap işlemi kayıt edilmiştir.
Vade hesabı;
(Anapara Tutarı/100)*(Yıllık Faiz Oranı/Yılın Gün Sayısı)*Vade Gün Sayısı
Faiz Tutarı : (100.000,00/100) * (9/365)*32 = 789,04
Stopaj Tutarı : 789,04 * 0,15 = 118,35
Net Kazanç : 789,04 – 118,35 = 670,69
Olarak hesaplanmıştır.
Banka Hesabı Vadeli İşlemi kayıt durumu “Onaylı” yapıldığında otomatik olarak “Finansal İşlem Fişi” oluşmaktadır.
Oluşan finansal işlem fişi ile banka hesabı ve tahakkuk hesapları çalıştırılarak vade tutarı “Banka Hesabına”, stopaj kesinti tutarı “Stopaj” tahakkuk hesabına, faiz geliri ise “Faiz Tahakkuk Hesabı” na yansıtılmaktadır.
English
Français
Deutsch
Italiano